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金雪中国证券报中国证券网2021-05-18 07:22

2021年分秒必争,新资产管理规定过渡期只有半年。新资产管理条例颁布以来,各类资产管理机构都是从同一起跑线出发。保险资产管理蓬勃起航,发展迅速,日益成为大型资产管理行业的生力军和资本市场的“浪潮”。

2020年,保险资产管理行业资产管理规模达到21万亿元,同比增长19%。这个规模比五年前增长了60%,取得历史性突破,年增长率达到五年来的新高。在快速发展的过程中,保险资产管理形成了鲜明而稳定的投资能力。保险资产管理将继续在重大资产配置、资产负债匹配、追求长期稳定绝对回报等方面发挥优势,在服务好保险基金的基础上向第三方基金延伸。行业市场化程度和产品化方向有望进一步加强。

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服务保险管理需求

中国银监会最新数据显示,2020年保费收入4.5万亿元,同比增长6.1%;截至今年一季度末,保险业总资产24.3万亿元,同比增长近12%;保险资金运用余额22.5万亿元,同比增长近16%,延续了近年来保费收入、保险资产和保险资金运用余额快速增长的趋势。

保险业的发展和资产规模的扩大对保险机构的资金管理和投资能力提出了更高的要求。保险资产管理机构相继成立,保险资金管理专业化、市场化、规范化。

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近年来,保险业资产管理的专业化、市场化和规范化程度不断提高,投资范围不断扩大,有效服务于快速增长的保险资金配置需求。目前,保险基金已成为国内基金市场第一大机构投资者、股票市场第二大机构投资者和债券市场第三大机构投资者,保险资产管理机构日益成为我国金融领域和资本市场的重要力量。

据业内人士先容,保险资产管理行业已经形成了鲜明稳定的投资能力,在大规模配置、长期配置和资产负债管理方面形成了核心专长,安全性、盈利性和流动性平衡良好。整个行业盛行长期投资、价值投资、稳健投资的投资学问。

日前,中国保险资产管理协会数据显示,2020年,保险资产管理行业资产管理规模达到21万亿元,同比增长19%,增速为近五年来最高,规模较2016年增长60%以上。保险资产管理机构从29家增加到35家。35家机构管理费及其他收入合计321亿元,同比增长27%。保险资产管理行业发展迅速,成为大资产管理生态中的“黑马”。

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发展第三方基金管理

业内人士预计,保险资产管理将在服务好保险基金的基础上延伸到第三方基金,行业市场化、产品化发展方向将得到加强。

目前保险资产管理行业管理资金来源多元化,第三方资金增长明显。根据中国保险资产管理协会的数据,2020年行业管理体系中保险资金规模占比近70%;管理的第三方基金多元化,涵盖第三方保险基金、银行基金、基本养老金、企业年金、职业年金等。行业市场化程度进一步增强。

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在一定程度上,上述行业外基金的“委托”也反映了市场的认知

在机构投资者方面,企业年金、职业年金、社保基金等养老市场近年发展迅速,“十四五”期间我国第三支柱养老体系建设将进一步加快,这将为保险资产管理提供更大的资金管理需求。至于个人投资者,保险资产管理已经进入个人理财市场。分析师表示,保险资产管理产品进入以高净值个人为代表的财富管理市场“蓝海”,也将为保险资产管理第三方业务的发展贡献新的增长点。

配置结构更加优化

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保险基金重视稳健经营,保险资产管理行业的投资偏好仍然是“固定收益为王”。中国保险资产管理协会数据显示,2020年,行业资产配置将保持平稳态势,以固定收益类资产为主,债券、金融产品、银行存款(含存单)将位列前三,合计超过15万亿元,占比超过70%。

但“稳中求进”,不断优化资产配置结构,加大股权投资和股权投资已经成为当前行业的共识。面对“十四五”战略机遇期,保险资产管理应进一步增强投资运营能力,完善风险管理机制,抓住新的发展机遇。

分析师认为,对于保险资产管理而言,固定收益资产是“压舱物”,权益资产是“弹性的”。在资产配置过程中,关注股权资产对绩效弹性的贡献能力也非常重要。目前我国保费增长较快,但赔付比例相对较低,期限错配缺口较大。利率中心下行通道放大利率风险。在稳定、安全、专业能力的基础上,合理增加股权配置比例,配置替代资产,合理配置海外资产,坚持长期投资,提高相对回报。

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